Корпоративные счета в банках разных юрисдикций

Как и где открыть счет для компании?

          Как только вы решили открыть компанию для решения ваших бизнес задач или оптимизации налоговой нагрузки уже существующего бизнеса, в первую очередь нужно подумать об открытии банковского счета или расчетного счета в платежном финансовом институте на имя компании. Далее вы поймете, почему эти понятия разделены.

           Банк - это классическая кредитно-финансовая организация, производящая разнообразные виды операций с деньгами и ценными бумагами и оказывающая финансовые услуги правительству, юридическим и физическим лицам. Банк — это коммерческое юридическое лицо, которое:

Вы получаете текущий или сберегательный мультивалютный счет, IBAN и онлайн банкинг, с возможностью получать и отправлять средства по всему миру.

           Процесс открытия счета в классическом банке более сложный. Требования к документам и клиентам, с одно стороны одинаковые, с другой абсолютно могут отличаться. В большинстве случаев требуется личное присутствие. Высокие требования к размеру первого капитала на счету и юрисдикции компании. Например: вы не сожмите открыть счет в банках ОАЭ иностранным компаниям - это практически не возможно. Сложно открыть счет для офшорной компании, с вас потребуют депозит от 300 тысяч Долларов США. Официально в банках отсутствует плата за открытие счета. Стандартные расходы - это плата за обслуживание счета и за переводы. Иногда плата за обслуживание отсутствует, если вы не придерживаетесь минимального баланса на счете.

         

Платежный финансовый институт (ПФИ)это коммерческое юридическое лицо, которое:

Вы получаете текущий мультивалютный счет, IBAN и онлайн банкинг, с возможностью получать и отправлять средства по всему миру.

             Процесс открытия счета в ПФИ проще и по срокам быстрее. Требования к документам и клиентам стандартные. Не требуется личное присутствие, но необходима видеоферификация. В большинстве случае нет требования к размеру первого капитала на счету и юрисдикции компании.  Официально необходимо платить за открытие счета. Стандартные расходы - это за переводы, конвертацию, очень . Иногда плата за обслуживание отсутствует, если вы не придерживаетесь минимального баланса на счете.

            И самое главное в ПФИ реально открыть счет для видов деятельности с высокими рисками. В банках, в 80% вы получаете отказ, но варианты всегда есть. 

            Основное отличие платежного института от других категорий поставщиков платежных услуг (в частности, кредитных институтов и эмитентов электронных денег) заключается в том, что он не имеет права принимать от населения вклады и другие возвратные средства, и должен использовать денежные средства исключительно в целях предоставления платежных услуг.

© 2015 by Intef Consulting

  • Black Facebook Icon
  • Black Twitter Icon
  • Black LinkedIn Icon
RSS Feed